Как управлять инвестиционным портфелем
Управление портфелем – это отслеживание стоимости и баланса бумаг. Рассмотрим несколько ситуаций: когда один актив подорожал, когда он подешевел и когда то же самое произошло со всем портфелем.
Если актив в портфеле подорожал у вас есть несколько вариантов, как поступить:
Продать выросшие акции и купить бумаги других компаний.
Так стоит делать, если вы проанализировали положение компании и уверены, что дальнейшего роста ее акций можно не ждать. Тогда имеет смысл обратить внимание на бумаги других компаний. На те, которые уже начинают расти и в будущем могут принести неплохой доход или у которых есть потенциал роста.
Не продавать выросшие акции, а докупить часть бумаг, стоимость которых в портфеле стала меньше.
Например, половина стоимости вашего портфеля состояла из акций, а половина - из облигаций. Цена акций выросла, и теперь баланс портфеля не 5050, а 6040.
Из-за смены баланса изменился и риск портфеля, а значит, надо пересматривать инвестиционную стратегию. Чтобы избавиться от дисбаланса, нужно докупить облигаций. Тогда пропорции будут сохранены и ничего пересматривать не придется.
Управление портфелем – это отслеживание стоимости и баланса бумаг. Рассмотрим несколько ситуаций: когда один актив подорожал, когда он подешевел и когда то же самое произошло со всем портфелем.
Если актив в портфеле подорожал у вас есть несколько вариантов, как поступить:
Продать выросшие акции и купить бумаги других компаний.
Так стоит делать, если вы проанализировали положение компании и уверены, что дальнейшего роста ее акций можно не ждать. Тогда имеет смысл обратить внимание на бумаги других компаний. На те, которые уже начинают расти и в будущем могут принести неплохой доход или у которых есть потенциал роста.
Не продавать выросшие акции, а докупить часть бумаг, стоимость которых в портфеле стала меньше.
Например, половина стоимости вашего портфеля состояла из акций, а половина - из облигаций. Цена акций выросла, и теперь баланс портфеля не 5050, а 6040.
Из-за смены баланса изменился и риск портфеля, а значит, надо пересматривать инвестиционную стратегию. Чтобы избавиться от дисбаланса, нужно докупить облигаций. Тогда пропорции будут сохранены и ничего пересматривать не придется.
2039